A XP mudou a história do mercado de capitais e de investimentos da pessoa física do país porque levou ao cliente final os produtos e, principalmente, a melhor assessoria disponível para o investidor brasileiro. Como qualquer jornada disruptiva, é natural que essa trajetória incomode muitos, inclusive aqueles que se beneficiam com a desinformação do investidor. Agentes que espalham notícias falsas com o objetivo de atacar a XP, em sua maioria, possuem algum nível de material de conflito de interesses. Mas a maior consequência deste tipo de desinformação e a decorrente guerra de narrativas nas redes sociais é o prejuízo ao cliente final.
O modelo de negócios da XP é um dos mais sólidos e sustentáveis do país, oferecendo uma proposta única aos investidores, com uma das menores alavancagens do mercado e o melhor índice de eficiência dentre as principais instituições financeiras que operam no Brasil. Nossa base de clientes é formada por pessoas que trabalharam duro para acumular seu patrimônio, que injetaram na XP mais de R$ 1 trilhão e fizeram o negócio da empresa crescer há 24 anos. Para isso, a empresa ajudou a desenvolver todo um ecossistema que envolve assessores de investimento, consultores, gestores, distribuidores – sempre com especial em investimento em tecnologia, além de desenvolvimento de produtos e qualificação de profissionais – com estrito e inegociável aplicação da legislação e adesão às melhores práticas de mercado.
A tentativa mais recente de fake news contra a XP, no dia 12 de março, veio camuflada de um relatório recheado de informações falsas e distorcidas, aceita por uma casa de análise pequena e desconhecida, com resposta duvidosa e envolvida nas polêmicas anteriores. Essas casas lucraram derrubando os preços das ações e títulos das empresas que realizaram análises. Em seguida, as informações falsas são impulsionadas através de perfis nas redes sociais que buscam engajamentos e cliques a qualquer custo, e logo, entram em campo uma indústria de litígios. A XP vai reagir com energia contra mais essas notícias falsas, com todo um arsenal de medidas legais, como já fez no passado contra esse mesmo tipo de acusação inverídica. A XP já foi alvo de ataques semelhantes, inclusive com tentativas de ações coletivas. A companhia não fez qualquer acordo para encerrar tais ações e obteve êxito em todas as decisões na Justiça americana.
A XP vai continuar prestando seu serviço de qualidade para o investidor brasileiro, construindo sua convicção com a visão cada vez mais orientada ao longo prazo.
Abaixo, esclarecemos novamente as falsas declarações divulgadas esta semana.
Compromisso com a transparência e segurança
A XP Inc. é uma empresa regulada pelos órgãos responsáveis no Brasil (Comissão de Valores Mobiliários e Banco Central do Brasil) e nos Estados Unidos (Securities and Exchange Commission). Todas as nossas operações são auditadas regularmente e seguimos rigorosos padrões de governança e conformidade.
Nosso modelo de negócio é sólido e nosso compromisso segue inabalável: oferecer as melhores soluções de investimento com segurança, transparência e respeito aos nossos clientes.
Sobre os fundos Gladius e Coliseu
Os fundos mencionados no relatório são veículos exclusivos da tesouraria da XP Inc., nos quais a própria companhia é a única cotista. Eles não captam recursos de clientes, tampouco dependem da entrada de novos participantes para manter suas operações ou compensar seu patrimônio líquido e, portanto, sua estrutura de rentabilidade não pode ser comparada com fundos de investimento que são distribuídos abertamente no mercado.
O resultado das suas carteiras é fruto da atuação da XP em diversos mercados e instrumentos nos quais a companhia tem uma participação significativa, especialmente, em investimentos por serviços de formação de mercado e financeiros em diversos segmentos da indústria financeira, cobrindo tanto investidores do varejo, quanto clientes corporativos e institucionais. Esses serviços desempenham uma função importante no mercado brasileiro, permitindo que as operações sejam realizadas com mais eficiência e liquidez.
A XP ocupa uma posição de destaque nos mercados secundários de crédito privado, opções flexíveis e minicontratos futuros (RLP), entre outros instrumentos regulamentados. Além disso, é o participante mais significativo na formação de mercado para opções de ações, índices internacionais e derivativos lineares de juros e está entre os 5 maiores agentes nos segmentos de opções de moedas, derivativos de ações e moeda na classificação geral de derivativos registrados em bolsa.
Os veículos são essenciais para gerenciar o risco de mercado e liquidez dessas atividades e são capitalizados por meio de carteiras não residentes da XP Inc. para, entre outros fins, preservar a natureza das entidades prudenciais do grupo. Um modelo que segue práticas amplamente exigidas por outras grandes instituições financeiras e é devidamente regulamentado pelos órgãos responsáveis no Brasil (Comissão de Valores Mobiliários e Banco Central do Brasil) e nos Estados Unidos (Securities and Exchange Commission).
Por fim, os fundos contam com administradores e custodiantes autônomos, como o BNY Mellon, que garantem a conformidade dos ativos, a liquidação das operações e o cumprimento de normas e disposições de forma isenta. Além disso, possuem suas carteiras regularmente auditadas por auditores independentes especializados, como a PwC, que revisam e certificam as projeções financeiras dos fundos, garantindo sua transparência e conformidade com as normas fiscais e regulatórias. Ambas as instituições com alto nível de revisão e perícia garantem total conformidade com os órgãos reguladores, com a legislação brasileira e norte-americana. Sobre a diversificação dos produtos de investimento, incluindo COE A XP oferece um portfólio amplo e diversificado de produtos, sempre respeitando o perfil e os objetivos financeiros de cada investidor. Entre as diversas opções, estão os Certificados de Operações Estruturadas (COEs). Atualmente, os COEs representam apenas 3% dos investimentos sob custódia da XP, reforçando que o produto corresponde a apenas uma pequena fração das carteiras dos clientes. Além disso, por ter um preço detalhado e em linha a outros ativos de investimento, sua relevância para os resultados da companhia é também semelhante à sua representatividade em custódia (aproximadamente 3%).
Em 2024, as instituições financeiras brasileiras emitiram aproximadamente R$ 40 bilhões em COEs e a XP contribuiu com R$ 8,5 bilhões, representando 23% do market share. Ou seja, outras instituições financeiras foram responsáveis por 77% das emissões.
Nos últimos 3 anos, aproximadamente 80% dos clientes que adquiriram COEs, têm desempenho acima de 100% do CDI, com rentabilidade média de 111% do CDI. Para além dos retornos do produto, parte significativa dos COEs tem principal garantido, o que oferece proteção ao investidor caso o ativo de referência tenha um desempenho negativo. Do montante emitido pela companhia em 2024, mais de 80% das emissões (R$ 7 bilhões) foram COEs cujo objeto ativo é um instrumento de renda fixa e, destes, 95% dos clientes têm rentabilidade acima de 100% do CDI.
A XP oferece diversos produtos financeiros, como ações, fundos de investimento, renda fixa e previdência, e o COE é apenas uma das alternativas para quem busca diversificação. Vale ressaltar que todas as informações sobre taxas e condições são apresentadas de forma clara e transparente, em conformidade com as regulamentações do mercado e em linha com a Resolução CVM 179. Por conta da transparência que essa resolução garante, é possível verificar se os custos dos COEs são similares a outros produtos compatíveis no mercado (entre 0,7% e 1,0% ao ano).
A XP segue transformando e inovando o mercado financeiro brasileiro dia após dia, com a missão de oferecer serviços e produtos de qualidade para todos os clientes.
Declarações Prospectivas
Este comunicado contém “declarações prospectivas” dentro do significado das disposições de “porto seguro” do Private Securities Litigation Reform Act de 1995. Estas declarações prospectivas são feitas a partir dos dados em que foram emitidas pela primeira vez e foram baseadas nas expectativas, estimativas, estimativas e projeções atuais, assim como nas declarações e presunções da administração. Palavras como “esperar”, “antecipar”, “deve”, “acreditar”, “esperar”, “apontar”, “alvo”, “projeto”, “metas”, “estimar”, “potencial”, “prever”, “poderá”, “irá”, “poderá”, “poderia”, “poderia”, “pretende”, variações destes termos ou as expressões negativas destes termos e expressões semelhantes são especificadas a identificar estas declarações. As declarações prospectivas estão sujeitas a uma série de riscos e incertezas, muitas das quais envolvem fatores ou situações que estão além do controle da XP Inc.
Isenção de responsabilidade
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