O Banco Inter, uma das principais instituições financeiras do Brasil, tem se destacado por suas inovações no mercado e pela expansão de seus serviços, oferecendo agora uma nova oportunidade de diversificação para seus clientes. Com a introdução dos Bonds em sua plataforma, a instituição amplia ainda mais as opções de investimentos internacionais, permitindo que os investidores possam acessar ativos denominados em dólar, um passo significativo para quem busca proteger e expandir seu portfólio no cenário global.
Com a plataforma do Banco Inter, que já atende mais de 33 milhões de clientes, agora é possível diversificar ainda mais os investimentos com títulos de dívida tradicionais nos Estados Unidos, oferecendo aos investidores a chance de aumentar a segurança e a rentabilidade de suas carteiras de forma prática e eficiente. Neste artigo, exploramos o que são os Bonds, como você pode investir neles e as vantagens dessa nova modalidade de investimento.
E para você que está sempre em busca de mais informações sobre o mercado financeiro e novas opções de investimento, convidamos a conhecer as matérias exclusivas de Alta Renda Blog, onde trazemos as últimas novidades, análises e dicas essenciais. Acesse nosso site para mais informações Alta Renda Blog e não deixe de se inscrever em nosso canal de notícias grátis no WhatsApp para ficar por dentro de tudo Canal de Notícias Grátis.
O Que São Bonds?
Bonds são títulos de dívida emitidos por empresas ou governos, nos quais o investidor empresta dinheiro em troca de pagamentos de juros periódicos e o reembolso do valor principal no vencimento. Existem dois tipos principais de Bonds disponíveis:
- Corporate Bonds: Emitidos por empresas privadas, como Apple, Microsoft e NVIDIA.
- Treasury Bonds: Emitidos pelo governo dos EUA, considerados de baixo risco.
Com o Inter, os brasileiros podem agora acessar uma gama de Bonds de grandes empresas americanas e brasileiras, como Petrobras, Embraer e Suzano, através de uma plataforma simplificada e integrada.
Vantagens dos Bonds
- Renda Fixa em Dólar: Oferecem uma forma previsível de retorno, ideal para investidores que buscam segurança.
- Diversificação Internacional: Permite a alocação de capital em diferentes moedas e mercados, reduzindo a exposição ao risco local.
- Liquidez: O mercado americano é altamente líquido, facilitando a venda dos títulos e o acesso rápido ao capital.
Como Investir em Bonds pelo Banco Inter?
Para começar a investir em Bonds no Banco Inter, siga estes passos:
- Acesse o Super App do Inter.
- Vá para a seção de Investimentos.
- Selecione “Investimentos EUA” e, em seguida, “Bonds”.
- Ative sua conta global na Inter&Co Securities (necessário para quem ainda não possui).
Por Que Investir em Bonds?
Segundo André Cardoso, head de investimentos globais do Inter, a taxa de juros em dólar está no seu nível mais alto dos últimos 20 anos, tornando o mercado norte-americano atraente e altamente líquido para investidores que buscam segurança e rapidez no acesso ao capital. Além disso, o Inter tem trabalhado para reduzir o valor mínimo de investimento, tornando os Bonds acessíveis a um público ainda maior.
Oportunidades de Acesso e Expansão
Atualmente, o investimento mínimo para Bonds é de US$ 1.000, mas o Inter está trabalhando para oferecer uma opção fracionada que permitirá investir a partir de US$ 100, democratizando ainda mais o acesso a esses títulos.
Além dos Bonds, o Inter oferece outras opções de renda fixa em dólar, como o Time Deposit (TD), similar aos CDBs no Brasil, além de alternativas de renda variável, incluindo ETFs, REITs e ações das principais empresas listadas nas bolsas NYSE e Nasdaq.
Crescimento do Interesse em Investimentos Internacionais
De acordo com dados da Associação Brasileira de Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima), apenas 3% dos brasileiros que investem estão aplicando em moedas estrangeiras, o que revela um grande potencial de crescimento para o mercado de investimentos internacionais no Brasil.
Cardoso observa que, no passado, o acesso a esses investimentos era restrito a um pequeno grupo de investidores com maior conhecimento ou alta renda. Com a iniciativa do Inter, mais brasileiros podem agora diversificar seus portfólios de maneira acessível e simplificada através do Super App, que facilita a gestão financeira com apenas alguns cliques.
Bonds americanos são títulos de renda fixa emitidos por governos e empresas nos EUA, com pagamento de juros aos investidores
O interesse de brasileiros em investir no exterior em ativos de renda fixa em dólar como Bonds, tem aumentado para proteção de patrimônio diante das oscilações do mercado financeiro brasileiro.
No entanto, com tantas opções de ativos disponíveis, é comum que investidores fiquem confusos ao buscar a melhor forma de diversificar sua carteira com investimentos no curto e longo prazo.
E para tomar a melhor decisão na hora de escolher em que investir no exterior, é importante entender as melhores opções de ativos, levando em conta fatores como rentabilidade, prazos e segurança.
Então, se você quer saber o que são Bonds e como investir lá fora de um jeito simples e seguro, conheça um dos ativos de renda fixa mais seguros dos Estados Unidos.
O que são Bonds no mercado financeiro?
Os Bonds, ou títulos de renda fixa americana, são instrumentos financeiros emitidos nos Estados Unidos. Eles representam uma forma de dívida, em que o investidor adquire um título emitido por uma empresa privada (Corporate Bonds) ou pelo governo americano (Treasury Bonds).
Sendo assim, o investidor tem direito a receber juros periódicos durante o prazo de validade do título e, no vencimento, o valor principal (par value) do empréstimo é reembolsado. Na prática, esses títulos de renda fixa internacionais são negociados em dólares americanos, embora possam ser emitidos tanto por empresas americanas quanto por empresas globais.
Como funciona a rentabilidade dos Bonds?
Na maioria dos Bonds americanos, os juros são prefixados e periódicos. Esses juros são conhecidos como “cupons”, que representa a taxa fixa de juros que é acumulada ao longo do tempo em que o investidor mantém a posição do Bond até a data de pagamento.
No caso de um investidor que decide vender o Bond antes da data de pagamento, ele terá direito a receber o valor dos juros acumulados até a data da venda. Por outro lado, um investidor que compra um Bond entre duas datas de pagamento terá que desembolsar o valor equivalente aos juros acumulados no momento da compra.
Como funciona essa modalidade de investimento?
Essa modalidade de investimento em renda fixa em dólar é uma alternativa para todos que buscam diversificar a carteira no Brasil e no exterior, com diferentes objetivos financeiros, que entendem a importância de dolarizar seus investimentos de forma rentável e inteligente.
Sendo assim, os títulos de dívida americanos, podem ser particularmente atrativos para investidores que buscam estabilidade, segurança e um fluxo de renda constante no mercado internacional.
Já os investidores conservadores que buscam preservar o valor do patrimônio a longo prazo e correr menos riscos, podem encontrar nos Bonds americanos uma boa oportunidade para começar a investir no exterior e construir estabilidade financeira, fugindo das oscilações do mercado brasileiro.
Qual a diferença entre Corporate Bonds e Treasury Bonds?
Os Corporate Bonds são emitidos por empresas privadas para captar recursos com investidores. Tais recursos podem ser destinados a financiar projetos, pagar dívidas existentes, expandir operações, entre outros propósitos corporativos.
Já os Treasury Bonds são emitidos pelo governo americano como uma forma de financiar suas atividades e programas governamentais.
Qual a diferença entre Debêntures e Bonds?
Debêntures e Bonds são ambos títulos de dívida, mas há algumas diferenças importantes entre eles:
As Dênbetures são emitidas por empresas brasileiras e americanas sendo negociadas no mercado local. Sendo assim, as Debêntures seguem a regulamentação brasileira, enquanto os Bonds obedecem à regulação do país emissor.
Os Bonds são títulos de renda fixa emitidos por empresas ou governos no exterior. Alguns Bonds também podem ser considerados uma modalidade de Debêntures, sendo negociados internacionalmente e denominados em moeda estrangeira, geralmente o dólar.
Comparando o mercado nacional e internacional, os Bonds tendem a ser mais líquido que o mercado local de Debêntures, atraindo mais investidores globais e apesar de serem investimentos em renda fixa, tanto Debêntures e Bonds possuem características distintas que o investidor precisa considerar como por exemplo, rentabilidade e vencimento.
Qual o valor mínimo para investir em Bonds?
Os Bonds geralmente possuem um valor (par value) de US$ 1.000 por título. No entanto, o investimento mínimo para a aquisição de Bonds pode variar, dependendo do produto específico.
Essas variações são influenciadas tanto por fatores como oferta e demanda, quanto por eventos e condições específicas relacionadas à empresa emissora, país de origem, além do mercado onde são negociados.
No entanto, vale ressaltar que os Bonds são considerados uma modalidade de baixo risco, assim como a renda fixa brasileira e uma alternativa para investidores conservadores.
Posso vender meus Bonds americanos antes do vencimento?
Sim, é possível vender os bonds antes do vencimento. A liquidação ocorre em 1 ou 2 dias úteis após a concretização da venda, com base no preço de mercado vigente no momento. Portanto, ao considerar a venda antecipada, é importante estar ciente desse prazo de liquidação.
Qual o prazo de vencimento dos títulos de dívida americanos?
A data de vencimento dos Bonds varia conforme o produto, podendo ser de 6 meses a mais de 10 anos. No entanto, é importante consultar as informações específicas de cada título de dívida americano, pois a data de vencimento pode variar de acordo com o setor em que o Bond foi emitido.
Já invisto em renda fixa no Brasil, porque investir em Bonds nos EUA?
Investir em Bonds pode ser uma alternativa interessante, especialmente para aqueles que buscam proteger seu patrimônio da volatilidade do cenário econômico do Brasil, principalmente no que diz respeito a inflação, e diversificar seu portfólio de investimentos no exterior.
Ao adquirir um título emitido pelo governo estadunidense, o valor investido estará em uma das moedas mais estáveis do mundo. Essa característica proporciona uma maior solidez ao investimento, uma vez que o dólar é amplamente reconhecido como uma moeda estável e de grande aceitação internacional.
Investir no exterior, pode ser simples com Marina Hassen do Inter
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Como investir em Bonds pelo Super App do Inter?
Para investir em Bonds, é necessário ter conta em uma corretora internacional como a Inter&CO Securities. Depois, você pode escolher entre títulos emitidos tanto pelo governo dos EUA quanto por empresas privadas a partir de $1 mil dólares. Acompanhe o passo a passo:
- No Super App, vá até “Mostrar mais”
- Depois em “Todos os investimentos”
- Em seguida “investir” e Investimentos EUA”
- Selecione “Bonds”
- Escolha um ativo
- Pronto!
Quem investe no exterior precisa declarar Imposto de Renda?
Toda pessoa residente no Brasil que obtém rendimentos de investimentos nos Estados Unidos deve declarar IR de investimentos no exterior anualmente. Dessa forma, o contribuinte informa à Receita Federal sobre seus bens, evitando problemas legais.
Essas informações podem ser encontradas no informe de rendimentos, disponível no Super App. Portanto, é importante estar atento ao declarar investimentos em Bonds do exterior ou outros investimentos em moeda estrangeira.
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