A obrigatoriedade de os bancos fecharem “contas laranjas” e contas de plataformas de apostas (bets) ilegais é uma medida de autorregulação estabelecida pela Febraban (Federação Brasileira de Bancos).
Essa iniciativa visa combater o crime organizado, a lavagem de dinheiro e as fraudes que se utilizam do sistema financeiro.
Pontos Chave da Medida:
- Quem Adotou: A Febraban (Autorregulação) em conjunto com os 25 bancos participantes, complementando as ações do Banco Central (BC).
- Obrigatoriedade: Os bancos devem adotar políticas internas para identificar e encerrar imediatamente as contas classificadas como:
- Contas Laranjas (ou de Passagem): Contas abertas por titulares que consentem (ou são coagidos) em usá-las para movimentar dinheiro de origem criminosa (golpes, fraudes, etc.).
- Contas Frias: Contas abertas de forma ilícita, usando documentos falsos ou de terceiros.
- Contas de Bets Ilegais: Contas de plataformas de apostas que operam no país sem a devida licença e regulamentação do governo.
- Mecanismos de Combate:
- Bloqueio de Transações: Recusa de pagamentos ou transferências para contas com “fundada suspeita de envolvimento em fraude”.
- Comunicação ao BC: Os bancos são obrigados a reportar as contas suspeitas e encerradas ao Banco Central, facilitando o compartilhamento de informações para evitar que criminosos abram contas em outras instituições.
- Objetivo: Aumentar a segurança e a integridade do sistema financeiro, dificultando o uso de contas bancárias por criminosos para escoar recursos de golpes (como os de Pix) e atividades ilícitas.
A medida entrou em vigor na segunda-feira, 27 de outubro de 2025.
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