Alta Renda Blog 2025 – Os Números Impressionantes do Itaú no 1º Trimestre Revelam a Força do Maior Banco Privado do Brasil
O ano já começou movimentado para o setor financeiro, e quem roubou a cena foi o Itaú Unibanco. Com resultados expressivos divulgados recentemente, o banco mostrou que está mais forte do que nunca, com lucros em alta, crescimento na carteira de crédito e destaque na rentabilidade. Os dados vieram direto do balanço oficial da instituição, revelando não só uma performance sólida, mas também avanços estratégicos em inovação, serviços e relacionamento com o cliente.
Além de destacar a solidez financeira, o presidente do banco, Milton Maluhy, reforçou que o Itaú está cada vez mais preparado para transformar desafios em oportunidades — e os números confirmam isso.
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Itaú Unibanco bate recorde de lucro no 1º trimestre de 2025: crescimento sólido impulsiona crédito e serviços
O Itaú Unibanco, maior banco privado do Brasil, apresentou um desempenho financeiro impressionante no primeiro trimestre de 2025. Com um lucro líquido recorrente de R$ 11,12 bilhões, o banco registrou uma alta de 13,9% em relação ao mesmo período de 2024, consolidando sua liderança no setor bancário nacional.
1. Visão Geral dos Resultados Financeiros
| Indicador | 1T24 | 1T25 | Variação Anual |
|---|---|---|---|
| Lucro Líquido Recorrente | R$ 9,76 bi | R$ 11,12 bi | +13,9% |
| Crescimento Trimestral do Lucro | R$ 10,88 bi (4T24) | R$ 11,12 bi (1T25) | +2,2% |
| Receita com Prestação de Serviços | R$ 10,85 bi | R$ 11,23 bi | +3,5% |
| Despesas Totais | R$ 14,38 bi | R$ 15,79 bi | +9,8% |
| ROE (Retorno sobre Patrimônio Líquido) | 21,9% | 22,5% | +0,6 p.p. |
2. Impulsionadores do Crescimento
Receitas e Despesas
O crescimento do lucro foi favorecido pelo aumento das receitas acima do crescimento das despesas com inadimplência e custos operacionais. Veja os destaques:
- Receita com cartões: R$ 3,26 bilhões (+4,7%)
- Administração de recursos: R$ 1,68 bilhão (+11,7%)
- Administração de consórcios: R$ 440 milhões (+40,2%)
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Gráfico 1 – Evolução da Receita com Serviços (R$ bilhões)
📈 (clique para ampliar, caso publicado no blog)
3. Carteira de Crédito em Alta
A carteira de crédito do Itaú cresceu fortemente, com destaque para micros e pequenas empresas:
| Segmento | Valor (1T25) | Crescimento Anual |
|---|---|---|
| Total da Carteira | R$ 1,38 trilhão | +13,2% |
| Pessoas Físicas | R$ 448,8 bilhões | +8,6% |
| Crédito Imobiliário | R$ 131,6 bilhões | +16,7% |
| Micro, Pequenas e Médias Empresas | R$ 273,2 bilhões | +17,7% |
| Grandes Empresas | R$ 425,3 bilhões | +13% |
Ajustado pela variação cambial, o crescimento da carteira foi de 9,4%.
4. Inadimplência em Queda
O índice de inadimplência (atrasos superiores a 90 dias) caiu para 2,3% no trimestre:
| Região | Inadimplência (1T24) | Inadimplência (1T25) | Variação |
|---|---|---|---|
| Brasil | 3,1% | 2,5% | -0,6 p.p. |
| América Latina | 1,4% | 1,4% | Estável |
| Total | 2,7% | 2,3% | -0,4 p.p. |
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Gráfico 2 – Evolução da Inadimplência (%)
yamlCopiarEditar2024 | 2,7%
2025 | 2,3%
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5. Rentabilidade Líder no Setor Bancário
O ROE do Itaú atingiu 22,5%, o maior entre os grandes bancos brasileiros, refletindo um modelo sustentável de geração de valor aos acionistas.
6. Estrutura e Eficiência Operacional
| Indicador | 1T24 | 1T25 | Variação |
|---|---|---|---|
| Total de Funcionários | 95.800 | 96.300 | +500 |
| Agências Físicas no Brasil | 2.399 | 2.177 | -222 |
| Despesas com Pessoal | R$ 5,61 bi | R$ 5,8 bi | +3,3% |
Observação: A redução no número de agências indica avanço na digitalização e eficiência operacional.
7. Desempenho por Área de Negócios
Cartões de Crédito e Débito
- Faturamento total: R$ 218,1 bilhões (+7,4%)
- Receita com emissão e processamento passou a ser divulgada separadamente.
Banco de Investimentos (ItaúBBA)
- Receita: R$ 1,05 bilhão (-6,4%)
Devido à queda nas emissões de renda fixa.
Tesouraria
- Receita: R$ 923 milhões (-12,8%)
Redução puxada por menor resultado nas operações cambiais e proteção do capital.
8. Declarações da Alta Administração
Milton Maluhy, CEO do Itaú:
“Estamos preparados para enfrentar desafios e aproveitar oportunidades, gerando valor real para clientes, investidores e a economia brasileira.”
Gabriel Moura, CFO e Diretor de RI:
“Os resultados do 1T25 refletem um círculo virtuoso de solidez e entrega de valor.”
9. Conclusão: Solidez, Rentabilidade e Crescimento Sustentável
O Itaú Unibanco se destaca mais uma vez pela sua capacidade de aliar crescimento robusto, controle de risco, inovação digital e rentabilidade elevada. Em um cenário desafiador, o banco mostra que é possível crescer com qualidade, eficiência e visão de longo prazo.
Resumo Executivo do 1T25 Itaú Unibanco
| Indicador | Valor |
|---|---|
| Lucro Líquido Recorrente | R$ 11,12 bilhões |
| ROE | 22,5% |
| Total de Crédito | R$ 1,38 trilhão |
| Inadimplência | 2,3% |
| Receita com Serviços | R$ 11,23 bilhões |
| Funcionários | 96.300 |
| Agências no Brasil | 2.177 |
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